Фейкові інвестиції та криптовалюта: «гарантований дохід» і особистий менеджер
Реклама з відомими людьми, «брокер» з особистим менеджером, гарний кабінет, де баланс постійно зростає. Як працюють шахрайські інвестиційні платформи і чому гроші з них не виводяться.
Інвестиційні шахрайства завдають найбільших втрат: люди віддають десятки тисяч, інколи залазять у кредити.
Як це починається
- Реклама в соцмережах: «відомий бізнесмен розповів, як заробляти на криптовалюті». Інтерв’ю та новини при цьому підроблені.
- Дзвінок від «фінансового аналітика» чи «менеджера біржі».
- Новий знайомий у соцмережі чи на сайті знайомств ніби між іншим розповідає, як добре заробляє на інвестиціях, і пропонує допомогти.
Як працює схема
- Ви реєструєтеся на «платформі» і вносите невелику суму, наприклад 250 доларів.
- Особистий менеджер телефонує щодня, пояснює «стратегію» і показує, як зростає баланс.
- Перше невелике виведення інколи навіть проходить, щоб ви повірили.
- Вас умовляють вкласти більше: «зараз унікальний момент», «візьміть кредит, відіб’єте за тиждень».
- Коли ви намагаєтеся вивести велику суму, вимагають «податок», «комісію за виведення» чи «підтвердження рахунку». Після оплати з’являються нові причини, і зрештою кабінет блокують.
Цифри в кабінеті нічого не означають: це просто картинка на сайті шахраїв.
Ознаки обману
- обіцяють гарантований або дуже високий дохід, наприклад 20–30% на місяць;
- просять встановити програму віддаленого доступу «для допомоги з інвестиціями»;
- компанії немає в реєстрах фінансового регулятора вашої країни;
- квапять і тиснуть: «найкраща ціна лише сьогодні»;
- щоб вивести гроші, спочатку треба заплатити.
Як перевірити компанію
- знайдіть її в переліку ліцензованих компаній фінансового регулятора вашої країни;
- перевірте списки попереджень: багато регуляторів публікують переліки шахрайських платформ (наприклад, у Польщі це публічний список попереджень KNF);
- пошукайте назву разом зі словами «відгуки» та «шахраї», а також у нашому [реєстрі](/).
Якщо ви вже вклали гроші
Не платіть жодних «комісій за виведення». Одразу зверніться до банку, збережіть листування, адресу сайту, номери менеджерів і реквізити, подайте заяву до поліції. Будьте обережні з «юристами», які обіцяють повернути гроші за передоплату: це часто друга хвиля тієї самої схеми. І додайте запис, щоб попередити інших.
Сумніваєтеся щодо номера чи сайту?
Перевірте його за нашим реєстром або додайте свою історію, щоб попередити інших.
Наш Telegram-канал @antiscamhubb — свіжі номери й сайти шахраїв щодня. Підпишіться, щоб першими дізнаватися про нові схеми.Підписатися