Фейковые инвестиции и криптовалюта: «гарантированный доход» и личный менеджер
Реклама с известными людьми, «брокер» с личным менеджером, красивый кабинет с растущим балансом. Как работают мошеннические инвестиционные платформы и почему деньги из них не выводятся.
Инвестиционные мошенничества приносят самые большие потери: люди отдают десятки тысяч, иногда влезают в кредиты.
Как это начинается
- Реклама в соцсетях: «известный бизнесмен рассказал, как зарабатывать на криптовалюте». Интервью и новости при этом поддельные.
- Звонок от «финансового аналитика» или «менеджера биржи».
- Новый знакомый в соцсети или на сайте знакомств между делом рассказывает, как хорошо зарабатывает на инвестициях, и предлагает помочь.
Как работает схема
- Вы регистрируетесь на «платформе» и вносите небольшую сумму, например 250 долларов.
- Личный менеджер звонит каждый день, объясняет «стратегию» и показывает, как растёт баланс.
- Первый небольшой вывод иногда даже проходит, чтобы вы поверили.
- Вас уговаривают вложить больше: «сейчас уникальный момент», «возьмите кредит, отобьёте за неделю».
- При попытке вывести крупную сумму требуют «налог», «комиссию за вывод» или «подтверждение счёта». После оплаты появляются новые причины, и в конце концов кабинет блокируют.
Цифры в кабинете ничего не значат: это просто картинка на сайте мошенников.
Признаки обмана
- обещают гарантированный или очень высокий доход, например 20–30% в месяц;
- просят установить программу для удалённого доступа «для помощи с инвестициями»;
- компании нет в реестрах финансового регулятора вашей страны;
- торопят и давят: «лучшая цена только сегодня»;
- для вывода денег нужно сначала заплатить.
Как проверить компанию
- найдите её в списке лицензированных компаний финансового регулятора вашей страны;
- проверьте списки предупреждений: многие регуляторы публикуют перечни мошеннических платформ (например, в Польше это публичный список предупреждений KNF);
- поищите название вместе со словами «отзывы» и «мошенники», а также в нашем [реестре](/).
Если вы уже вложили деньги
Не платите никаких «комиссий за вывод». Сразу обратитесь в банк, сохраните переписку, адрес сайта, номера менеджеров и реквизиты, подайте заявление в полицию. Будьте осторожны с «юристами», которые обещают вернуть деньги за предоплату: это часто вторая волна той же схемы. И добавьте запись, чтобы предупредить других.
Сомневаетесь в номере или сайте?
Проверьте его по нашему реестру или добавьте свою историю, чтобы предупредить других.